Консалтинговая компания PricewaterhouseCoopers отметила, что блокчейн может привлечь 1,4 млрд пользователей для осуществления денежных переводов, и что 4 млрд пользователей готовы использовать цифровые валюты центральных банков CBDC для накопления денежных средств. В PricewaterhouseCoopers полагают, что развитие рынка стейблкоинов, распространение криптовалютных платформ с кошельками на блокчейне и распространение CBDC поможет улучшить показатели финансовой инклюзивности.
В годовом выражении премия за торговлю трехмесячными Bitcoin-фьючерсами превысила 5%. Это больше, чем доходность десятилетних и двухлетних государственных облигаций США.
Фьючерсные ETF на базе Ethereum за первую неделю торгов собрали $10 млн. Это в 100 раз меньше, чем в случае с фьючерсными ETF на базе Bitcoin, когда приток средств за первую неделю составил $1 млрд.
Подсчитано, что сейчас в разработке криптопроектов участвуют 19600 человек. Это рекордно низкое с 2020 года количество объясняется сложной экономической ситуацией, не эффективной регуляторной политикой и низкой деловой активностью на крипторынках.
Крупнейшая инвестиционная компания мира BlackRock продолжила эксперименты с токенизированными активами, а криптовалютный Xapo Bank получил лицензию брокера ценных бумаг. Криптосообщество критически восприняло последствия смены механизма консенсуса Proof of Work на Proof of Stake у блокчейна Ethereum, последующее за этим снижение показателей децентрализации, а также возможность «олигополизации» Ethereum-блокчейна.
Криптовалютный рынок находится под давлением политической нестабильности. Это заставляет держателей традиционных и криптовалютных активов не инвестировать, а сохранять их. Как правило, интерес к рисковым, спекулятивным рынкам уменьшается в сложные времена.
Регулирование
Базельский комитет по банковскому надзору может обязать банки раскрывать объемы и тип криптоактивов. Ранее он ограничил объем криптоактивов в банковских резервах до 2%. Это можно рассматривать как противодействие тенденциям, способствовавшим краху банков в 2022-2023 годах. В числе таких тенденций названы популяризация небанковских учреждений, концентрация криптоактивов в небольшом количестве банков и возможность клиентов быстро перемещать свои средства в связи с ростом цифровизации.
Участники рынка
Швейцарский стартап Backed Finance токенизировал некоторые активы крупнейшей инвестиционной компании мира BlackRock с показателем AUM $8,59 трлн. Токенизация осуществлялась на основе BASE, блокчейн-сети второго уровня Coinbase. Доступ инвесторам из США был закрыт.
Крупнейшая инвестиционная компания BlackRock токенизировала акции фонда денежного рынка с помощью сервиса Tokenized Collateral Network, работающем на Ethereum-блокчейне Onyx компании JPMorgan. Затем токены «в считанные минуты» и с низкими затратами были переданы в британский транснациональный универсальный банк Barclays Plc в качестве залога в рамках внебиржевой сделки с деривативами.
Децентрализованная организация VitaDAO, специализирующаяся на финансировании научных исследований в сфере здравоохранения, инвестировала $300 тыс. в исследовательскую биомедицинскую компанию Matrix Biosciences, которая занимается разработкой лекарств от онкологических заболеваний. Ранее VitaDAO получила инвестиции $4,1 млн от биофармацевтической корпорации Pfizer, благодаря чему смогла обеспечить финансирование 19 проектов.
Криптовалютная платформа Binance запустила торги токеном Neutron (NTRN) с нулевым listing fee. Токен NTRN работает на основе экосистемы блокчейнов Cosmos, он используется для оплаты комиссий и управления в кросс-чейн приложениях для более чем 50 блокчейнов. Binance уже запустила торги токена Neutron к собственной криптовалюте BNB, стейблкоину Tether (USDT) и Bitcoin.
Дебют криптовалюты DCJPY, обеспеченной японской иеной, в очередной раз перенесен на июль 2024 года. Проект разрабатывает японская компания DeCurret DCP Inc. за счет инвестиционных средств, предоставленных 35 компаниями. Японский банк Aozoro станет основным эмитентом криптовалюты DCJPY.
Криптовалютный Xapo Bank со штаб-квартирой в Гибралтаре получил лицензию брокера ценных бумаг и теперь может приобретать акции из числа S&P 500 для клиентов в странах Евросоюза. Также Xapo Bank имеет банковскую лицензию, а благодаря сотрудничеству с Visa и Mastercard и членству в SWIFT, может работать напрямую с банками корреспондентами. Сегодня Xapo Bank работает только с Bitcoin и, в ближайшем будущем, с Ethereum.
Криптоприложение для ресторанов Blackbird поможет выстроить отношения между ресторанами и клиентами. Его уже используют 80 ресторанов в Нью-Йорке. Их клиенты смогут получать бонусы, заказывать блюда, которых нет в меню, и получать консьерж-сервис. Для развития приложения стартап Blackbird Labs привлек $24 млн.
Технологии
Валидаторы Ethereum могут монополизировать сеть. Переход с механизма консенсуса Proof of Work (PoW, «доказательство работы») на механизм консенсуса Proof of Stake (PoS, «доказательство доли») стоил Ethereum централизации и снижения доходности для майнеров. Теперь более половины объемов стейкнутого Ethereum контролируют 5 провайдеров ликвидного стейкинга: Lido, Coinbase, Figment, Binance и Kraken. Компания JP Morgan отметила, что сконцентрированное число операторов узлов станет единой точкой отказа, целью для хакерских атак, а также зачатком олигополии.
