В декабре 2022 года криптовалютную компанию Binance называют жертвой американо-китайского противостояния. Действительно, если китайская Binance не сможет работать в США и в странах, которые находятся в сфере их политического влияния, на ее место придет американская Coinbase и другие игроки криптовалютных рынков. Но также очевидно следующее. Binance приобретала деловую репутацию годами тяжелой работы, а потеряла в одно мгновение в результате случайной ошибки или намеренных действий. Обман клиентов, как в случае с недофинансированным стейблкоином Binance USD (BUSD), несоблюдение законодательных норм и правил, участие в операциях по отмыванию средств и игнорирование международной санкционной политики привело к вполне предсказуемым последствиям. Самое ценное для любой компании, доверие клиентов утрачено, а количество вопросов к Binance со стороны государственных регуляторов только увеличивается. Несомненно одно, приближающийся крах Binance окажет большое негативное влияние на глобальную криптоиндустрию.
Декабрь, 2022 год
- Вывод средств из Binance превысил $10 млрд. Временно приостановлено спотовое заимствование криптовалюты BNB, которая поддерживает экосистему Binance Chain. Временно прекращен вывод средств ERC-стейблкоина USD Coin (USDC). Сообщается, что Министерство юстиции США (Department of Justice, DoJ) может предъявить Binance ряд обвинений.
- Аудиторская компания Mazars прекратила проверки резервов Binance и других криптокомпаний, а также удалила аттестацию Binance.
- Централизованная биржа криптовалют Binance.US в США временно приостановила вывод самых популярных стейблкоинов Tether (USDT) и USD Coin (USDC).
Январь, 2023 год
- Криптокомпания Binance признала, что стейблкоин Binance USD (BUSD), имел дыру в залоге более $1 млрд. Также Binance заявила, что исправила ситуацию.
Февраль
- Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (New York Department of Financial Services, NYDFS) расследует дело компании Paxos по поводу стейблкоина Binance USD (BUSD).
- Комиссия по ценным бумагам и биржам США (The United States Securities and Exchange Commission, SEC) сообщила о планах подать в суд на компанию Paxos и запретила выпуск стейблкоина Binance USD (BUSD).
- Появились сообщения о постепенном свертывании торговли Binance USD (BUSD).
- Coinbase сообщила о полном приостановлении с 13 марта 2023 года торговли Binance USD (BUSD).
- Binance Australia закрывает торговлю деривативами через некоторые счета.
- Сообщено о необъяснимом переводе $400 млн от криптовалютной биржи Binance.US в некую организацию в чешской юрисдикции.
- Binance теряет банковского партнера в США и приостанавливает банковские переводы в американских долларах.
Март
- Binance и ее генеральный директор Чанпэн Чжао подали в суд на Комиссию по торговле товарными фьючерсами (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) по причине резких и, по их мнению, необоснованных обвинений.
Апрель
- Правительство США разрешило бирже Binance.US продолжить приобретение обанкротившегося криптовалютного брокера Voyager Digital, но затем отозвало свое разрешение.
Май
- Binance полностью прекратила свою деятельность в Канаде.
- Крупнейшее международное агентство новостей и финансовой информации Reuters сообщило, что Binance объединила средства клиентов и доходы компаний за 2020 и 2021 годы.
- Министерство юстиции США начало расследование против Binance по причине нарушений санкций против России.
- Binance временно приостановила вывод Bitcoin (BTC), ложно объяснив это перегрузкой мемпула.
- US вывела активы из пулов ставок, ликвидность биржи существенно снизилась, а это обусловило различие цен на Binance и на других криптовалютных биржах.
- Binance начала увольнения, говорят, что сокращение численности сотрудников достигло 20%.
Июнь
- SEC подала в суд на Binance и ее генерального директора Чанпэна Чжао по 13 обвинениям и представила убедительные доказательства.
- Информационное агентство и поставщик финансовой информации Bloomberg сообщило, что Чанпэн Чжао может уйти в отставку с поста генерального директора, его заменит Ричард Тэн.
- SEC добивалась запретительного судебного приказа для заморозки активов Binance.US, но судья отказался выносить такой приказ и вынудил стороны пойти на компромисс для защиты активов клиентов.
- Binance оказалась под следствием во Франции по подозрению в отмывании денег при отягчающих обстоятельствах.
- Binance вынуждено прекратила работу в Нидерландах.
- Binance вынуждено прекратила работу в Бельгии.
- Binance переместила 130 000 биткойнов, утверждая, что это «холодная перетасовка кошельков».
- Binance и Чанпэн Чжао нанимают Джорджа Канеллоса, бывшего руководителя отдела SEC по расследованию тяжких преступлений в качестве адвоката по уголовным делам.
Июль
- Главный юрисконсульт Binance, директор по стратегии и старший вице-президент по соблюдению требований уволились из-за способа взаимодействия генерального директора Чанпэна Чжао с регулирующими органами США.
- Binance переместила BNB на сумму $7,5 млрд, утверждая, что «распространяет монеты на большее количество адресов».
- Binance отозвала заявку на получение лицензии в Германии после того, как она была отклонена из-за действий Чанпэна Чжао.
- Binance уволила более 1000 сотрудников.
- Binance сократила выплаты сотрудникам, ссылаясь на снижение прибыли.
Август
- Binance закрыла бизнес по криптовалютным платежам.
- Mastercard остановила партнерство с Binance в сфере платежных карт и технологий.
- Процессор кредитных карт Binance Checkout.com прекратил обслуживание Binance из-за проблем с соблюдением требований AML.
- Ежедневная американская деловая газета The Wall Street Journal утверждает, что Binance совершает массовые нарушения санкций США в отношении российских банков.
- Глава Binance в Азиатско-Тихоокеанском регионе ушел в отставку.
- US не предоставила финансовые отчеты для SEC.
Сентябрь
- Руководитель департамента продуктов Binance ушел в отставку.
